保険相談で何を聞く？持ち物と質問チェックリスト

保険相談へ持っていく資料

加入中の保険証券や契約内容のお知らせ、家計の収支、住宅ローン、勤務先の福利厚生などを用意します。原本を預ける必要があるかは確認し、個人情報を含む資料の取扱いにも注意します。

すべて揃っていなくても、分かる範囲を一覧にすると保障の重複や不足を話しやすくなります。

最初に伝える3つのこと

家族構成・働き方、心配している出来事、保険料として無理なく続けられる範囲を伝えます。病歴などセンシティブな情報は申込・告知に必要な段階と取扱いを確認します。

• 何に備えたいか
• 現在の貯蓄・公的保障・勤務先制度
• いつまで、毎月いくらなら続けられるか

提案時に聞く10の質問

保障される場合だけでなく、支払われない場合、免責期間、更新後の保険料、解約返戻金、特約の重複も確認します。比較した商品の範囲と、担当者がその商品を推す理由を聞きます。

一度で理解できない場合は設計書を持ち帰り、同じ保障条件で別案を作れるか尋ねます。

• いつ、いくら支払われるか
• 対象外・免責は何か
• 更新後に条件は変わるか
• 途中解約の影響
• 他案を外した理由

相談当日に決めない選択

提案を受けても、その場で契約する必要はありません。契約概要・注意喚起情報を読み、家族と共有し、不明点を次回へ持ち越せます。

断る場合は『今回は契約しない』『以後の連絡は不要』と明確に伝えます。